Perfekte Ergänzung: Das IVFP erleichtert gemeinsam mit Swiss Life die Kombiberatung aus Basisrente mit BU-Zusatzversicherung

Der Basisrenten-Rechner des IVFP wird von der Swiss Life bereits seit Mai 2015 eingesetzt. Im neuen Update werden die Vorteile der steueroptimierten Absicherung des Berufsunfähigkeitsrisikos anschaulich dargestellt. Mit der Eingabe der gewünschten Berufsunfähigkeitsrente wird automatisch ermittelt, wie hoch der steueroptimierte Beitrag zur Basisrente ist.

„Mit der Integration der steueroptimierten BU-Zusatzversicherung in den Basisrenten-Rechner ist nun eine sehr hochwertige Beratung möglich. Dabei werden die steuerlichen Effekte so aufbereitet, dass der Kunde auf einen Blick die Vorteile klar erkennen kann“, sagt Dr. Matthias Wald, Leiter Vertrieb und Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life Deutschland.

Neben dem Berufsunfähigkeitsschutz erhält der Versicherte zudem eine steueroptimierte Altersrente. Durch diese können (Netto-)Renditen erzielt werden, die kaum eine andere Anlage einbringt. Im Rahmen der regelmäßig stattfindenden Updates hat das IVFP den Basisrenten-Rechner von Swiss Life dahingehend aktualisiert, dass nun die genannten Vorteile schnell und einfach berechnet und übersichtlich dargestellt werden können. Der ebenfalls eingesetzte U-Kassen-Rechner erhielt ebenfalls ein Update, welches es ermöglicht, das Thema BU-Zusatzversicherung in Kombination mit einem U-Kassentarif zu beraten.

Selbstverständlich werden sämtliche Ergebnisse der Beratungstools in einer Auswertung festgehalten. Zusammen mit der Möglichkeit, eine Beratungsdokumentation zu erstellen, kann somit eine qualitativ hochwertige Beratung durchgeführt werden.